Cara Membuat Pernyataan Kebijakan Investasi & Langkah – Langkahnya

Cara Membuat Pernyataan Kebijakan Investasi & Langkah - Langkahnya
banner 120x600
banner 468x60

Menurut untuk melakukan langkah – langkah membuat pernyataan kebijakan investasi oleh Profesor Harold Pollack dari Universitas Chicago mendapatkan perhatian yang layak untuk konsep ” nasihat keuangan tentang kartu indeks ” -nya . Ide dasarnya adalah bahwa rencana keuangan yang sukses tidak harus—dan sebenarnya tidak boleh—terlalu berlebihan. Jika Anda tidak dapat menyaring dasar-dasarnya ke dalam kartu indeks 4″x6″, Anda mungkin terlalu memikirkannya.

Tetapi investor juga dapat memperoleh manfaat dari menyempurnakan parameter strategi investasi mereka sedikit lebih banyak dengan menyusun pernyataan kebijakan investasi. Penasihat keuangan sering menyiapkan pernyataan kebijakan investasi yang rumit untuk klien mereka, lengkap dengan lampiran, catatan kaki, dan penafian hukum.

Baca Juga :Apakah Masih Membayar untuk investasi Emas?

Apakah Masih Membayar untuk investasi Emas?

Sebaliknya, pada dasarnya dan berguna, pernyataan tersebut mendokumentasikan parameter rencana investasi Anda: kerangka alokasi aset, kriteria untuk memilih sekuritas, dan sistem untuk mempertahankan investasi tersebut secara berkelanjutan. Digunakan bersama dengan direktori utama , pernyataan tersebut dapat menjadi alat yang sangat berharga untuk mengawasi investasi Anda. Dokumen tersebut juga akan membantu orang yang Anda cintai jika, untuk alasan apa pun, mereka harus dapat memperoleh gambaran umum yang cepat dan menyeluruh tentang rencana investasi Anda.

Langkah – Langkah Membuat Pernyataan Kebijakan Investasi

Baca Juga :Bagaimana berinvestasi saham dalam tiga langkah

Bagaimana berinvestasi saham dalam tiga langkah

Pastikan untuk mengikuti langkah-langkah membuat pertanyaan kebijakan invetasi berikut ini:

Langkah 1: Dokumentasikan tujuan Anda 

Mendokumentasikan tujuan Anda mungkin tampak mudah, tetapi ada lebih banyak hal di bagian ini daripada yang terlihat. Kami menangani kuantifikasi dan prioritas tujuan sebelumnya dalam laporan khusus kami.

Mengukur berapa banyak yang Anda perlukan untuk masa pensiun sangat kompleks, mengharuskan Anda untuk memperkirakan tidak hanya hal-hal yang tidak dapat diketahui seperti harapan hidup dan tingkat pengembalian investasi Anda, tetapi juga untuk mempertimbangkan variabel Anda sendiri, seperti bagaimana pengeluaran Anda mungkin berubah di masa pensiun dan apakah Anda memiliki sumber pendapatan nonportofolio seperti pensiun. Alat seperti kalkulator pendapatan pensiun T. Rowe Price  dapat membantu Anda menghasilkan perkiraan realistis jumlah tujuan Anda, serta jumlah target tabungan.

Baca Juga :Bagaimana Cara Memulai Berinvestasi Saham

Bagaimana Cara Memulai Berinvestasi Saham

Langkah 2 Membuat Kebijakan Investasi : Buat garis besar strategi investasi Anda

Idenya adalah untuk menjadi ringkas.Strategi investasi untuk akumulator, misalnya, mungkin “Untuk berinvestasi terutama dalam dana indeks berbiaya rendah, meningkatkan kontribusi seiring dengan kenaikan gaji. Mulailah dengan campuran 80% ekuitas/20% obligasi, transisi ke 60% ekuitas/40% obligasi dengan pensiun.”Strategi investasi untuk pensiunan mungkin “Berinvestasi dalam ekuitas yang membayar dividen dan reksa dana obligasi untuk memberikan pendapatan dasar; secara teratur menyeimbangkan kembali untuk menyediakan biaya hidup tambahan. Targetkan campuran 50% obligasi/50%.”

Langkah 3 Membuat Kebijakan Investasi : Dokumentasikan investasi saat ini.

Di sini Anda mendokumentasikan semua akun Anda dari jenis tertentu, serta nilai terbarunya. Sementara template kami mengharuskan Anda untuk menggabungkan semua akun Anda dari jenis tertentu–IRA untuk Anda dan pasangan Anda, misalnya–Anda dapat menambahkan halaman untuk membuat tampilan yang lebih terperinci dari kepemilikan Anda.

Baca Juga :5 Tips Ampuh Berinvestasi di Pasar Saham

5 Tips Ampuh Berinvestasi di Pasar Saham

Langkah 4 : Dokumentasikan target alokasi aset.

Jika pikiran pertama Anda adalah, “Tapi saya tidak punya target alokasi aset!” biarkan bagian ini menjadi dorongan Anda untuk sampai pada satu. Artikel ini membahas variabel utama yang perlu dipertimbangkan saat menetapkan alokasi aset portofolio Anda untuk pensiun.

Karena alokasi aset portofolio Anda yang sebenarnya akan sedikit berubah berdasarkan kinerja pasar (dan, mungkin, keputusan alokasi aset aktif dari Anda atau manajer dana Anda), masuk akal untuk menyatakan alokasi target Anda ke setiap kelas aset sebagai rentang daripada target tertentu. Jika rentang ekuitas Anda adalah 65% hingga 75%, misalnya, itu berarti Anda akan menyeimbangkan kembali saat bobot ekuitas Anda turun di bawah 65% atau di atas 75%. Untuk kelas aset utama, kisaran tidak kurang dari 5 dan tidak lebih dari 10 poin persentase masuk akal. Menetapkan alokasi Anda ke saham AS, saham asing, obligasi, dan uang tunai adalah pekerjaan utama di sini.

Baca Juga :Bagaimana Cara Berinvestasi Properti

Bagaimaan Cara Berinvestasi Properti

Leave a Reply

Your email address will not be published.